Planificación de las etapas de la vida
Todo empieza con un plan de vida. Quizá esté planeando su jubilación. Tal vez quiera asegurarse de que puede costear con seguridad la educación de sus hijos. Sea lo que sea, Ockham Finance puede ayudarle a tener la tranquilidad de que está tomando las decisiones financieras correctas para que su familia prospere.
Nuestra etapa de la vida
Servicios de planificación
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¿Cuáles son sus objetivos vitales para cuando se jubile? ¿Hay un valor de patrimonio neto que quiera alcanzar? ¿Quiere asegurarse unos ingresos anuales concretos? ¿Hay activos específicos que le gustaría poseer, como una segunda vivienda o un barco? ¿Quiere jubilarse en otro país?
Podemos ayudarle a pensar en las posibilidades y a planificar su jubilación.
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Quieres estar preparado para ayudar a tus hijos en la universidad e incluso en los estudios de posgrado. Esto puede ser especialmente angustioso si la educación de tus hijos es diferente a tu propia formación y experiencia: ¿Deberías crear un plan 529 (plan de ahorro para la educación)? ¿En qué estado? ¿Debe planificar los costes de consultoría para la admisión a la universidad? ¿Cómo debería plantearse la posibilidad de solicitar ayuda financiera? ¿Cuánto debería tener ahorrado, tanto para la matrícula como para el coste de la vida?
Nuestro experimentado equipo ha apoyado a docenas de familias a través de la planificación financiera universitaria.
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Hay muchos casos en los que gestionar las finanzas familiares más allá del propio patrimonio se convierte en una necesidad: Envejecimiento de los padres, gestión de herencias, falta de conocimientos financieros en toda la familia.
Estamos aquí para ayudarle a adquirir los conocimientos y la confianza necesarios para gestionar sus finanzas familiares de forma productiva, transparente y sencilla.
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Aunque no forma parte estrictamente de la planificación financiera, es muy importante configurar legalmente sus activos y su patrimonio de forma clara y eficiente. Esto garantizará que puedan transferirse sin problemas, rápidamente y minimizando la exposición fiscal. Esto puede resultar especialmente difícil en el caso de activos complejos que abarcan varios países o jurisdicciones.
Podemos ofrecerle una descripción detallada de los distintos elementos necesarios para su creación y recomendarle expertos jurídicos y en planificación patrimonial altamente cualificados que le ayudarán a crear y mantener su(s) fideicomiso(s) y testamento(s).
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Ahorre con el Plan Anual
Get your financials right. A set of 12 sessions to be used on a monthly basis or whenever is needed. These 12 education sessions can be used on any topic(s) of interest within our broad areas of expertise. Also included a 24/7 live text private chat for on-the-spot questions. As all our memberships, we include the access to our growing collection of educational lessons, workshops and exclusive content.
Plan ad hoc para un tema específico que requiera intervención. Una serie de 3 reuniones a lo largo de un mes para dar un giro al tema de su elección, asegurándose de que está capacitado para tomar medidas sobre sus preocupaciones más acuciantes. Entre los ejemplos de uso generalizado de este plan se incluyen los siguientes: formación sobre las opciones de cuentas 401(k) IRA proporcionadas por su empresa; actuar como caja de resonancia para evaluar opciones de cartera específicas dentro de sus inversiones en acciones.